据央广网报道 近日，央行印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知（以下简称《办法》）。《办法》自2025年8月1日起正式施行，旨在预防洗钱和恐怖融资（简称“洗钱”）活动，遏制洗钱及相关犯罪，加强和规范贵金属和宝石从业机构反洗钱工作。

《办法》规定，从业机构开展人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，应当根据本办法规定履行反洗钱义务。客户单笔或者日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金交易的，从业机构应当按照规定在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

《办法》所称从业机构，是指在中华人民共和国境内依法从事贵金属和宝石现货交易的交易商；贵金属是指黄金、白银、铂金等及其铸币、标准条锭、制品、中间产品和精炼后的原材料等，宝石是指钻石、玉石等天然宝石的各类原材料及首饰、制品实物形态。

从业机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当按照规定及时向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。从业机构对提交可疑交易报告的情况应当保密。可疑交易报告具体报告格式和填报要求由中国反洗钱监测分析中心另行规定。

从业机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。从业机构可以纸质或者电子方式完整、准确保存客户身份资料及交易记录。保存方式和管理机制应当确保能够重现和追溯相关业务关系或者交易，便于反洗钱工作开展，以及反洗钱监督管理和反洗钱调查。